O segmento de BPO (Business Process Outsourcing) ou Terceirização de Processos de Negócios, tem expectativa de crescimento em torno de 24% até 2025. Você sabe o que é BPO financeiro? Talvez você possa não estar familiarizado com esse termo, mas com certeza conhece algum serviço de BPO, como algumas atividades de contabilidade, por exemplo.

O que você vai encontrar?

• O que é BPO financeiro?
• Como funciona o serviço de BPO financeiro?
• Quais são os serviços feitos por um BPO financeiro?
• Qual a diferença entre BPO financeiro, consultoria e assessoria?
• Porque é vantajoso contratar um BPO financeiro?
• Como saber se preciso de um serviço de BPO financeiro?
• Como contratar um BPO financeiro para minha empresa?
• Otimize o seu BPO financeiro com apoio da FinBPO
• De que forma o sistema online de gestão financeira da FinBPO contribui para o BPO financeiro?

O que é BPO financeiro? BPO financeiro significa Business Process Outsourcing ou, em português, Terceirização de Processos de Negócios. É a terceirização de processos financeiros de uma empresa para um provedor de serviços especializado.

Nem todos os empreendedores estão preparados para cuidar da gestão financeira do seu negócio. A situação se agrava quando essa gestão necessita de atenção, e muitas vezes é deixada de lado, pois o principal foco é a operação.

Mas, isso pode ser mudado, caso o empreendedor opte por delegar essa função a um especialista.

BPO Financeiro, especificamente, é a terceirização do processo de gestão financeira, serviço que está revolucionando a maneira de gerir o financeiro das empresas, pois contempla todas as rotinas de gestão de recebíveis e pagamentos a fornecedores com auxílio da tecnologia.

Trata-se de um benefício estratégico que gera soluções para empreendimentos e possibilidade de negócios para contadores, pois seus clientes vão delegar toda responsabilidade financeira da empresa ao seu escritório contábil, trazendo assim vantagens relevantes para profissionais da área contábil que vão desde o aumento da receita até a diferenciação do mercado.

Como funciona o serviço de BPO financeiro? Os serviços de BPO financeiro funcionam através das atividades que envolvem o dinheiro da empresa e podem ser terceirizadas para facilitar a gestão, como a contabilidade, gestão fiscal e tributária, planejamentos, relatórios com indicadores financeiros, controle de contas a pagar e a receber, entre muitas outras.

Quais são os serviços feitos por um BPO financeiro? Um BPO financeiro pode realizar serviços relacionados às atividades financeiras de uma empresa, como por exemplo:

• Contabilidade
• Serviços de folha de pagamento
• Gestão do fluxo de caixa
• Contas a pagar e a receber
• Conciliação bancária
• Planejamento estratégico
• Planejamento tributário
• Análise de crédito
• Gestão da documentação
• Compliance e conformidade
• Relacionamento com instituições financeiras

Qual a diferença entre BPO financeiro, consultoria e assessoria? O BPO financeiro, a consultoria e a assessoria financeira são serviços da área financeira, mas apresentam diferenças principalmente em termos de objetivo e abordagem.

O BPO financeiro é o profissional terceirizado para executar atividades financeiras. Nesse caso, a empresa contratante transfere a responsabilidade por tarefas financeiras específicas, como contabilidade, folha de pagamento, conciliação bancária, entre outras, para uma empresa ou profissional de BPO financeiro.

Já a consultoria financeira não realiza atividades operacionais de uma empresa, pois o serviço tem como objetivo analisar a situação financeira de um negócio e orientar estratégicas para empresas ou empreendedores, ou seja, o foco é totalmente estratégico, na maioria das vezes será a equipe do seu negócio ou um BPO financeiro que executará as ações instruídas pela consultoria, por exemplo.

Enquanto a assessoria financeira envolve a análise, orientação e suporte para transações financeiras específicas, como instrução de investimentos, fusão ou aquisição de outra empresa, compra de imóveis, reestruturação de dívidas, entre outras ações.

Assim como a consultoria financeira, os assessores financeiros devem ter um elevado conhecimento e experiência técnica na área para serem consultados. Nesse, a diferença entre ambos está no propósito da instrução: consultores para questões financeiras em geral, assessores para investimentos, enquanto os BPO financeiros são para a execução de diferentes tarefas financeiras.

Porque é vantajoso contratar um BPO financeiro? Se você sabe o que é um BPO financeiro, sabe que isso significa terceirizar algumas atividades com profissionais altamente qualificados para obter aumento de eficiência nos processos, aumento dos resultados financeiros e ganho de tempo.

Reduz custos trabalhistas Terceirizar atividades financeiras para um BPO financeiro é uma opção mais econômica do que contratar muitos funcionários no regime CLT, pois assim a gestão não precisa se preocupar com custos de contratação, rescisão, treinamentos, entre outros encargos trabalhistas.

Além disso, as operações financeiras precisam sempre ser realizadas com muita atenção pelos profissionais responsáveis. Por isso, é importante que os gestores apliquem medidas que impeçam que a equipe interna da empresa fique sobrecarregada.

Porém, nem sempre faz sentido para a empresa contratar novos funcionários, seja por não poder aderir novas despesas trabalhistas ou porque algumas vezes não há uma quantidade grande de tarefas que justifique um novo colaborador.

Uma situação comum que já citamos anteriormente é a terceirização da contabilidade. Em algumas empresas, principalmente as de pequeno porte, não há atividades suficientes para contratar um contador. Então, a solução que muitos gestores encontram é terceirizar essa atividade com escritórios de contabilidade, por exemplo.

Melhora a organização da empresa A organização é fundamental para qualquer setor da empresa, em especial o financeiro que, quando tem processos desalinhados, pode prejudicar a empresa impedindo seu crescimento ou gerando inadimplência.

Contratar um BPO financeiro pode trazer grandes benefícios nesse sentido de organização. A terceirização de alguns serviços pode ajudar a empresa a organizar suas finanças e melhorar os fluxos de trabalho para lidar com as atividades diárias.

Mais produtividade e eficiência Contratar um BPO financeiro permite que toda a gestão e suas equipes tenham mais tempo para investir nas operações internas da empresa com mais eficiência.

Redução de riscos financeiros Erros nas folhas de pagamento, falhas contábeis, fraudes internas ou outros problemas financeiros podem impactar negativamente a empresa de diversas maneiras.

Ao ter um BPO financeiro, a empresa passa a contar com especialistas que têm um conhecimento aprofundado e atualizado das regulamentações financeiras e das práticas mais adequadas do mercado. Isso pode ajudar a empresa a reduzir erros e a obter mais qualidade nas entregas feitas por esses profissionais.

Planejamento estratégico O planejamento estratégico define os objetivos e as ações da empresa nos próximos meses ou anos.

Nem sempre os gestores de um negócio possuem o tempo ou a expertise necessária para traçar metas e definir as estratégias certas, por isso precisam de um BPO financeiro focado na entrega de em um planejamento assertivo.

Em outros casos, a liderança precisa de profissionais terceirizados para trazer uma visão mais ampla do mercado e criar um planejamento mais agressivo comercialmente, por exemplo.

Auxílio para tomada de decisão Se você é gestor, sabe que para tomar decisões dentro da empresa é preciso analisar diversos dados e relatórios, certo? Um BPO financeiro pode auxiliar essa etapa com informações relevantes e atualizadas do mercado, além de relatórios mais específicos do ambiente interno e externo do negócio.

Uso de tecnologias modernas A evolução tecnológica é relevante para todos os processos de uma empresa, inclusive os da área financeira. Utilizar sistemas que ajudam a tornar a execução das atividades mais ágeis e seguras gera resultados muito positivos.

Um dos sistemas mais utilizados para a gestão financeira é o sistema online de gestão financeira, um tipo de sistema de gestão empresarial que integra as principais áreas da empresa (vendas, estoque, financeiro, pagamentos, cadastros, etc.), automatizando muitas tarefas e organizando os setores.

O sistema online de gestão financeira também facilita tanto o trabalho da empresa, como dos BPOs financeiros, pois alguns softwares permitem compartilhar um acesso exclusivo para os profissionais terceirizados, permitindo que eles tenham acesso apenas as informações que precisam coletar. Dessa forma, os BPOs acessam o que precisam sem interferir nos outros setores.

O sistema também evita que os gestores percam tempo organizando toda a papelada necessária para enviar aos profissionais terceirizados, pois os BPOs podem encontrar todos os dados que precisam no sistema de gestão financeira de maneira totalmente segura.

Um exemplo é o sistema online de gestão financeira da FinBPO, desenvolvido para o pequeno negócio que disponibiliza um acesso específico para os gestores fornecerem aos contadores. Isso exclui a necessidade de perder tempo organizando relatórios e documentos para enviar ao BPO responsável pela contabilidade, além de evitar erros e falhas nas informações, pois o profissional consegue coletar tudo que precisa direto no sistema, com a restrição e segurança necessária para as informações da empresa.

Facilidade na conciliação bancária A conciliação bancária é o processo de comparar e atualizar as informações das vendas registradas internamente na empresa (registro de vendas e pagamentos) com as movimentações na conta bancária (pagamentos feitos ou recebidos).

É uma atividade que deve ser feita diariamente e é indispensável para o controle financeiro de qualquer negócio, além de garantir a conformidade dos pagamentos feitos ou recebidos e identificar erros que podem gerar prejuízos financeiros ou fiscais.

Para tirar essa demanda da sua operação e ganhar tempo sem perder o controle financeiro da sua empresa, você pode contar com um recurso chamado Conta Integrada do sistema online de gestão financeira da FinBPO!

A Conta Integrada é digital e disponibiliza um acesso específico para os clientes do sistema online de gestão financeira da FinBPO. Nela você emite boletos bancários, realiza outras atividades de pagamentos e, claro, configura a conciliação bancária automática e o resto da burocracia é com a FinBPO!

Assim que o pagamento for realizado pelo seu consumidor, sua conta e sistema online de gestão financeira são atualizados automaticamente.

Isso significa que você não precisa mais perder horas para fazer sua conciliação bancária. Na Conta Integrada tudo é automatizado, facilitando o controle financeiro e operacional.

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Como saber se preciso de um serviço de BPO financeiro? Para decidir se você precisa de um BPO financeiro, você pode analisar alguns fatores na sua gestão, como:

• Sobrecarga de trabalho: você e sua equipe estão sobrecarregados devido a um alto volume de tarefas financeiras operacionais? Se a carga de trabalho estiver dificultando o desempenho eficiente das atividades financeiras, mas não há necessidade ou recursos para contratar mais um profissional para a sua equipe, então o BPO financeiro pode ser uma opção a ser considerada.
• Falta de tempo para atividades estratégicas: existem muitas tarefas primordiais na sua operação que precisam ser executadas, certo? Mas, também há atividades estratégicas que devem ser analisadas, criadas e colocadas em prática para que seu negócio continue funcionando e crescendo, não é mesmo? Portanto, se as atividades operacionais estão sendo concluídas, mas as atividades estratégicas estão sendo deixadas de lados, é o momento de reavaliar a sua organização e passar algumas tarefas operacionais para um BPO financeiro para que você e sua equipe possam focar no que realmente importa: fazer a sua empresa crescer!
• Falta de conhecimento ou experiência: se você ou sua equipe não têm todas as habilidades necessárias para lidar com determinadas atividades financeiras, você pode contratar um BPO financeiro para fornecer a expertise necessária na execução das tarefas.
• Redução de custos: ter um departamento financeiro interno está se tornando caro? Ou você não tem mais como investir em novas contrações internas? Então o BPO financeiro pode ajudar a reduzir custos operacionais, eliminando a necessidade de contratar e treinar colaboradores, investir em equipamentos ou lidar com questões trabalhistas, pois um BPO é contratado como PJ para prestar serviços à sua empresa.

Como contratar um BPO financeiro para minha empresa? Contratar um BPO financeiro pode ser uma ótima estratégia para empresas que precisam terceirizar suas atividades financeiras, pois assim é possível reduzir custos, ampliar os resultados, gerar mais produtividade para a equipe interna da empresa e também para melhorar a eficiência de seus processos.